投資信託の収益率（リターン、トータルリターン）を計算する方法を書いていきます。
収益率が分かると、元本から収益を計算することが容易になります。
目次
- 計算方法
- 投資結果から計算する方法
1. 計算方法
以下の方法で、収益率を計算することができます。
ゴール時点の値 ÷ スタート時点の値 - 1
1.1. 計算例
基準価額が100円から150円に変化した場合、収益率は「50%」になります。
150 ÷ 100 - 1 = 0.5
元本に収益率を掛けると収益が求められます。下は元本100万円、収益率50%の例です。
100万円 × 50% = 50万円
1.2. 配当金がある場合の計算例
配当金がある場合は、その分をゴール時点の値に加えます。
下は基準価額が100円から85円に変化して、その間に5円の配当金を受け取っていた場合の収益率です。
(85 + 5) ÷ 100 - 1 = -0.1
こちらも元本から収益が求められます。
100万円 × -10% = -10万円
2. 投資結果から計算する方法
投資結果（具体的な金額）から計算する式は以下の通りです。
投資結果 ÷ 元本 - 1
2.1. 計算例
元本100万円で評価金額が120万円の場合、収益率は「20%」になります。
120万円 ÷ 100万円 - 1 = 0.2
2.2. 配当金がある場合の計算例
配当金がある場合は、その分を投資結果に加えます。
元本100万円が90万円になり、その間に5万円の配当金を受け取っていた場合、収益率は「-5%」になります。
(90万円 + 5万円) ÷ 100万円 - 1 = -0.05
