2022年のNASDAQ100・S&P500・オルカンについて、一括買いと毎月買いのパフォーマンスを比較してみました。
目次
- 注意事項
- データ
- 条件
- 結果
- NASDAQ100
- S&P500
- オルカン
- 感想
1. 注意事項
- どちらか一方を勧めるものではありません。
- 計算結果には多少の誤差があると思います。
- 他の年は違うパフォーマンスになります。
2. データ
以下の投資信託のデータを用いて、パフォーマンスを比較しました。
| 指数 | ファンド |
|---|---|
| NASDAQ100 | eMAXIS NASDAQ100インデックス |
| S&P500 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
| オルカン | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
※ 円建ての商品です。
3. 条件
一括と毎月の条件は以下の通りです。
3.1. 一括投資
- 2021/12/30に一括で約定
- 2022/12/30時点の収益率を評価
3.2. 毎月投資
- 月末に一定額を約定（2021/12/30～2022/11/30）
- 2022/12/30時点の収益率を評価
4. 結果
今回の条件だと、全て毎月投資の勝ちでした。
以下に各商品のパフォーマンスを記載しています。
5. NASDAQ100
NASDAQ100のパフォーマンスは以下の通りです。
| 収益率 | 買付金額 | 評価額 | |
|---|---|---|---|
| 一括 | -23.16% | 1,200,000 | 922,022 |
| 毎月 | -13.69% | 10万 × 12 | 1,035,770 |
参考として、120万円買い付けた場合の数値も記載しています。
買付金額が違っていても、損益は「買付金額 × 収益率」、評価額は「買付金額 + 損益」で計算できます。毎月の買付金額は一定であることが前提です。
6. S&P500
S&P500のパフォーマンスは以下の通りです。
| 収益率 | 買付金額 | 評価額 | |
|---|---|---|---|
| 一括 | -6.09% | 1,200,000 | 1,126,953 |
| 毎月 | -4.59% | 10万 × 12 | 1,144,949 |
7. オルカン
オルカンのパフォーマンスは以下の通りです。
| 収益率 | 買付金額 | 評価額 | |
|---|---|---|---|
| 一括 | -5.58% | 1,200,000 | 1,133,039 |
| 毎月 | -3.43% | 10万 × 12 | 1,158,858 |
8. 感想
2022年は下落の年で、9月後半から10月前半が安かったと思います。米国の政策金利も上昇していきました。
右肩下がりが続く場合は、毎月のほうが安く買えるので、下落幅が少なくなると考えています。
ただ、S&P500などの指数は上昇の年が多く、上昇を取りこぼしにくい一括買いにもメリットがあると考えています。
